南加特定区 海外转帐、换汇达200元即会被监控

一定金额内的海外转帐、美金兑换人民币，对很多在美华人来说，都是再普通不过的事；但当局日前宣布，住在美墨边境30个邮递区号的居民，其中包括南加多地，如果进行海外转帐、或换汇达到200美元，都会受到联邦监控。

据Newsweek报导，为了打击洗钱犯罪集团，政府宣布将实施新一轮的审查，专门针对特定邮编区域的人们进行海外汇款或货币兑换。金融犯罪执法网络（FinCEN）指出，如果有人试图兑换200美元或以上，联邦当局就可能将其标注，此前的标准是1万美元。

华府自由派智库卡托研究所(Cato Institute)政策分析师Nicholas Anthony表示，新政面对的一个大问题是，绝大多数将被监控的人，会进行完全无辜的交易；并指出，约有100万人生活在受影响的加州、德州地区。

报导显示，南加帝王县（Imperial County）邮编号92231、92249、92281、92283，圣地牙哥县邮编号91910、92101、92113、92117、92126、92154、92173等地的居民，均受新政策影响。此外，德州多地民众也受影响。亚利桑纳州（Arizona）和新墨西哥州（New Mexico）地区并未包括在内，尽管它们也与墨西哥接壤，目前还不清楚为何没有被纳入监管。

这些地区的所有货币服务企业，现在都必须提交交易报告，最低金额为200美元，以便当局检查是否有非法活动。Anthony指出，低于这一数额的交易可能也需要申报，任何拒绝合作的人都会面临处罚。

对于居住在美国西南边境附近的移民，很多人确实会把钱寄回家给亲人，或者为了跨境在附近城镇使用而进行货币兑换。南加地区一些华人，也会把工作赚到的部分收入寄回给远在中国的家人。现在，当居民想要兑换现金时，他们可被要求提供额外的信息，比如姓名、地址、社会安全号码或工作细节等。Anthony认为，由于这种额外的报告负担，一些金融机构、或企业可能会停止提供此类服务。

上个月，川普政府将墨西哥贩毒集团指定为外国恐怖组织（FTOs），随后FinCEN发布地理定位令 (GTO)，这意味著被发现参与贩毒活动、或为其提供资金的人，可能会受到更严厉的惩罚。对于新的货币监管政策，FinCEN表示，这只是一个暂时的政策变化，能让当局打击贩毒集团，避免让更多毒品流入美国。这一政策变化将于4月14日生效，至少持续到今年9月9日。

当局以前也曾实施过类似货币监管政策，拜登执政期间，国土安全调查局（Homeland Security Investigations）被发现，一直在取得西联汇款（Western Union）和Maxitransfers Corporation的财务记录，并查看金额超过500美元的交易。据悉，移民曾因这项发现对ICE提起诉讼。Anthony表示，金融机构每年按照1万美元的常规门槛，已提交超过2700万份此类报告，该门槛是在20世纪70年代设定，并未随通膨改变。